隨著金融市場的全面開放,我國的金融機構的經營面對的競爭環境也日益激烈。在新的競爭格局和市場環境下,國內的金融機構受到新興市場的沖擊,尤其是互聯網金融企業,現各家金融機構已經在逐步轉變經營理念,不再單獨依靠利差獲利,隨著客戶的需求不斷變化,金融產品也蓬勃發展,市場營銷活動日漸活躍。在此背景下,如何穩定和發展優質、重點客戶,如何進行科學的定位目標客戶群,做好差異化的金融產品,將新穎獨特、適銷對路的金融服務產品精準的推向目標客戶,同時提供更多增值服務,是金融機構提高市場競爭力和贏利能力的重要因素。因此,科學管理客戶,積極創新產品,提升營銷服務成效已成為各金融機構贏得市場的核心競爭力。

產品的總體架構

產品的應用架構:

產品的數據架構:

● 完整的客戶360全景視圖

全面的展示客戶的各類信息,包括客戶的基本信息、聯系信息、簽約信息、業務信息、賬務信息、交易信息、產品信息、貢獻信息、評價信息、關系信息、細分標簽、營銷信息、黑白名單等。使得業務人員可以全面、準確的了解每一個客戶。

● 科學的客戶評價與細分體系

根據客戶的業務與貢獻數據,構建一套科學的客戶價值評價體系,實現客戶的分層管理,為其提供差異化的服務;同時根據客戶的標簽數據,實現客戶的多維細分,實現不同的細分群體,以便提供精準營銷服務;

● 標準的產品管理體系

構建標準化的產品體系是開展營銷的基礎,使得業務人員可以及時掌握所有在售的金融產品,以及產品的基本信息與營銷策略。

● 精準的事件式響應營銷模型

通過構建標準化的事件式營銷模型,通過系統自動挖掘商機,及時推送給營銷人員開展精準的營銷與服務,從而提升營銷成效。真正體現系統的智能化管理,降低人為因素的影響,發揮系統的主動推進工作的作用。

● 靈活的營銷活動管理

通過系統的方式創建并下達營銷活動,可以實現對營銷活動系統化自動管理,減少管理層的工作量,同時,通過標準的營銷活動跟蹤體系,減少營銷人員的系統錄入與操作環節,適用于各年齡層以及電腦知識基礎的人群,進而大大提升工作效率;

● 規范的經營業績跟蹤

完成營銷與服務工作之后,系統自動根據標準、規范的指標體系與統計口徑,實現經營業績的統計與分析,確保經營與管理者在每天可以看到截止前一日的經營業績變化情況,以便及時調整或推進相關工作。

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